中国银联：防止冒用投资“区块链”、“虚拟货币”作为“利息”诱惑的噱头

持续关注金融消费支付安全现状，开展多年支付安全大调查。

5月15日是打击和预防经济犯罪宣传日。为帮助金融消费者防范各类非法交易活动，中国银联支付安全专家结合警方侦破的相关典型案例，发布了相关支付安全提示，促进用户增强风险防范意识。

在中国人民银行、公安部的指导下，中国银联携手商业银行等产业机构深入贯彻“为民付费”理念，深化警务建设-银联防控机制，加大金融科技应用力度，提高智能风控能力 会同各级公安机关严厉打击各类非法交易活动。 2019年，配合全国各级公安机关查处1.案件9万余件，协助查处涉案银行卡约44万张，查处违法资金2001余亿元。经过行业各方的共同努力，2019年我国银行卡欺诈率总体控制在0.87BP，为全球最低。同时，持续关注金融消费支付安全现状，连续多年开展支付安全大调查。 2019年调查结果显示，消费者遭遇的电信网络诈骗活动具有精准特征。参与网络赌博活动的用户比一般人群有更高的损失概率和更大的大损失概率。非法网络平台活跃活跃。社会影响恶劣，各种诈骗套路和手法复杂多变。为增强安全意识，中国银联支付安全专家建议您采取以下防范措施：

一是实现三个“一定”，防范新型违法犯罪电信网络。一是“一定要管好自己的银行卡”，及时清理沉睡的银行卡和账户，不借借、出租个人银行卡，拒绝诱惑，不参与银行卡账户交易活动；二是“一定要保护好个人敏感信息”，不要点击短信中的链接，不要登录未知网站，不要将短信验证码透露给他人；三是“从正规渠道下载APP”，不要以“区块链投资”的名义下载“专项外汇”、“现金贷”、“贷”、“区”等非法APP交易平台的APP，通过正规的应用商店下载APP。

二是坚决抵制赌博、“跑分”等非法平台活动。赌博活动的本质是一种骗局。赌博的结果是由赌博团伙人为控制的。以“先赢后输”、“小赢大输”等方式，不断地骗取和挪用用户的资金。同时，为了实现非法资金转移，赌博团伙还搭建了一些非法网络平台，并以“跑分”等新名称对其进行命名，以掩盖违法犯罪活动的性质，引诱用户提供个人银行卡或支付码参与非法转账。资助活动。因此，提醒用户远离赌博活动，拒绝参与各种非法平台活动，自觉遵守国家法律法规，对自身财产安全负责。

三是识别套路，防止欺诈。结合公安机关破获的各类违法交易案件，支付安全专家在这里为大家揭秘常见的诈骗套路：高收益理财、高息低投入、“消费返利”、投资海外股权、外汇、投资“区”、“区块链”、“虚拟货币”，是诱骗“利益”进行诈骗的噱头；网络借贷、通过网络虚假广告窃取投资者信息、支付押金、中介机构、担保公司模式等进行勾引；冒充虚构，主要是通过冒充熟人、领导、公诉人，或虚构中奖、快递等骗局虚拟币投资诈骗套路，引诱受害人转账汇款；网购交易，主要是网上诈骗、网上支付诈骗、网购消费退款等诈骗手段。

作为清算机构，中国银联始终严格遵守各项监管规定，督促全网成员机构合规发展，严格落实商户管理、交易监控、风险排查等相关要求。会员机构严禁为任何非法交易提供支付服务，并按照有关规定积极处理违法行为。

中国银联一直致力于保护金融消费者权益和资金安全。支付安全专家提醒您：积极识别和防范各种风险，自觉抵制赌博等违法行为，培养自律健康的交易习惯虚拟币投资诈骗套路，保护个人财产安全。

来自中国银联的消息