从拔掉停电到关闭账户，央行再一次重拳出击！ 阻断金融传销的“横盘”

协调员 | 凌海

被疯狂炒作的虚拟货币再次迎来央行的重击。 6月21日，央行公告称，近期就虚拟货币交易炒作问题约谈工商银行、农业银行、邮储银行、兴业银行、支付宝等部分银行和支付机构。 被约谈机构也迅速发布公告，严禁任何机构和个人利用机构服务进行虚拟货币交易，并表示将继续加强调查监测力度。 一旦发现相关行为，将立即采取暂停账户交易、终止金融服务等措施。 及时向有关部门报告。

消息一出usdt偏门，虚拟货币立即跳水。 比特币盘中跌幅接近10%，24小时最低价约31562美元/枚。 以太坊一度跌逾10%，跌破1900美元/币。

截至6月22日下午3点35分，比特币价格跌幅收窄，下跌0.81%，价格约为33043美元/币； 以太坊下跌 3.37%，每枚硬币约 1,967 美元。

6月22日晚间，比特币延续跌势至晚上8点25分，跌破3万美元关口，创下1月28日以来的新低。

Bybt数据显示，最近24小时内，共有约20.52万人平仓。 最大的单笔强平订单发生在火币-DOGE，价值491.92万美元。

严监管、虚拟货币暴跌，投资者作何反应？

与虚拟货币投资者相比，本轮监管对虚拟货币挖矿的打击更大。 机构投资人王亚（化名）告诉记者：“与虚拟货币交易相比，矿机和矿场属于重资产。 市场的短期波动会直接影响他们的收入。 如果现金流无法支持他们，他们可能会直接破产。 ”

机构已发声与虚拟货币划清界限

在接受央行约谈后，相关机构纷纷发布公告，与虚拟货币划清界限。

中国建设银行表示，坚决不开展和参与任何与虚拟货币相关的经营活动，坚决不提供任何虚拟货币的开户、登记、交易、清算、结算等金融产品和服务； 中国工商银行重申，任何机构和个人不得使用我行的银行账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和虚拟货币交易。

支付宝也回应称，将继续严密监控和排查涉及虚拟货币的交易，建立重点网站和账户检查制度，进一步加大对关联交易的打击力度。

面试的结果是立竿见影的。 6月21日，一位虚拟货币投资人在社交媒体上表示：“今天用支付宝连续转了两笔钱都失败了，支付宝用不了了，以后买币就难了。”

不过，也有币圈资深人士向记者坦言，虚拟货币交易的监管仍存在困难。 一方面，币圈场外交易（OTC）难以监控； 可以直接卖成美元，再通过银行兑换成人民币，​​只需要持有一张境外银行卡即可。

一位权威人士也坦言，虽然监管很严，但一些机构在监管和处置上还做得不够。 有的交易附言甚至直接写着XX币，但机构并没有监控。 此次采访的几位人士国内机构的问题比较突出，采访主要释放出两个信号，即警示银行，同时“打”交易员。 银行需要提高识别能力，完善监管模式和内部工作机制，弥补短板。

连环攻击背后的考虑是经济风险和能源效率

本轮监管风波最早可追溯至5月18日，当天，中国互联网金融协会等三协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，直言虚拟货币没有实际价值支持，价格极易被操纵。 相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。 同时，提醒广大消费者增强风险意识，树立正确的投资理念，切莫参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产权益受到损害。

随后，5月21日，国务院金融稳定发展委员会召开第51次会议，提到“打击比特币挖矿和交易行为，坚决防止个别风险向社会领域传导”，再次重创币圈。

次月，内蒙古、四川等地发文禁止开采。 5月25日，内蒙古发改委印发《关于坚决打击和惩治虚拟货币“挖矿”行为的八项措施（征求意见稿）》，表示将相关企业和相关人员进行虚拟货币挖矿活动纳入按照有关规定失信。 黑名单; 公职人员利用职务便利参与虚拟货币挖矿或者为其提供便利和保护的，移送纪检监察机关处理。

6月18日，四川省发改委、四川省能源局发布《关于清理关停虚拟货币“挖矿”项目的通知》，列出国网四川省电力公司涉嫌虚拟货币挖矿项目26个。电力公司已调查并向国家反映。 该项目由相关市（州）政府牵头，国网四川省电力公司、省能源投资集团等单位配合，于6月20日前完成筛选、清关和关停工作。在26家项目挂牌企业中，某企业已向记者确认收到通知。

四川省作为世界上最大的矿业工厂基地，已经停电了。 6月18日，有媒体报道称，一份《四川省发改委、四川省能源局关于清理关闭虚拟货币“挖矿”项目的通知》在网上发布，通知要求各市（州） 6月20日前完成全省26个疑似虚拟货币挖矿重点项目排查清理关停工作usdt偏门，同时要求发电企业立即停止对虚拟货币挖矿项目供电，并上报自查情况并于6月25日前整改。 此外，还要求各市（州）政府开展拉网式排查，发现矿山项目立即关停。

6月20日凌晨，在全球最大比特币矿场所在的四川省，几乎所有比特币矿场集体停产，来不及转移的“矿场”或将损失惨重。

据媒体统计，约有 800 万千瓦的负载正在用于加密货币挖矿。 特别是在水力发电设施附近，可以看到巨大的圆形散热风扇，而且都有大型变压器。 矿厂紧邻高压电塔，电力需求量相当大。

据悉，鼎盛时期，四川单个矿场拥有超过21万台矿机。

显然，这种矿山的现状会迅速改变，这反映了中国监管部门的意愿。

一系列“重锤”规定的背后，是虚拟货币市场的炒作。 5月18日之前，虚拟货币正在经历一轮牛市。 比特币价格一度突破6万美元一枚，以太币价格一度突破四千美元一枚。 那时候，似乎只要“入圈”，就离财富和自由不远了。

各种动物币也频频炒作。 例如，受到特斯拉首席执行官埃隆·马斯克青睐的狗狗币，今年 1 月 1 日早上 8 点的价格仅为每枚 0.0047 美元。 20日早8点，已经涨到0.41美元/币，半个月后又涨到0.7美元/币。 当时，有受访者向记者建议，“赶快上车，不然会碰运气的。” 现在，狗狗币的价格跌至每枚硬币 0.1982 美元。

业内人士表示，之所以在这个时间点打击虚拟货币，一方面是因为比特币的价格上涨明显不合情理，另一方面是挖矿能耗背道而驰。实现碳中和和碳峰值的目标。 经济风险和能源效率都被考虑在内。

从目前来看，进入交易市场的虚拟货币规模有限，很容易给投资者造成一种物以稀为贵的错觉，极易受到少数人的左右和控制。机构投资者或个人。 （和）不少怀着一夜暴富心态的投资者加大了交易杠杆。 在价格波动较大的情况下，风险巨大。

虽然各大银行早在2014年就开始限制涉及加密资产的交易，但我们也应该注意到，在央行及其他银行和支付机构的对外声音中，也有一些需要我们注意的地方。

1. 高度一致的节奏

这一次，该行的对外声明首先由农行出具，但随即被删除。 随后央行在官网和公众号发布公告。 随后开始刷屏，工商银行、建设银行、支付宝等机构相继发布《关于禁止使用我行服务进行虚拟货币交易的声明》。

2、首次提及“滋生非法跨境转移资产”

一方面，USDT经常与贩毒、洗钱、网络赌博等不法产品“纠缠”在一起。 另一方面，在境内用法币购买USDT，在境外用USDT兑换其他法币，实质上绕过了国家外汇管理系统，扰乱了外汇管理秩序。

因此，下一阶段监管势必对非法跨境转移资产发力。

3、场外交易者的银行账户将成为关注焦点

此次调控重点较为明确。 在扫黑除恶行动中，有撑伞破网、杀钱杀血的说法。

4. 违反银行公告将如何处理？

以中国建设银行为例，其在公告中明确，对于上述涉及虚拟货币交易的行为，一经发现，将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。 发现违法线索，第一时间报告有关部门。

5、炒币本身的法律性质是什么？

从政策层面看，炒作虚拟货币交易存在金融风险，监管层面不鼓励。 普通民众应提高风险防范意识，谨慎参与，在自担风险的前提下参与持有和交易。 自由。

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