涉案金额数百亿元，属于“专营外汇”的庞氏骗局

“外汇”背心中的庞氏骗局

近年来，外汇交易平台频频曝出诈骗案，业内人士提醒，民间“炒汇”不受法律保护

90后美女大佬出走，数十万会员被黑，涉案金额数百亿元……近日，一家名为IGOFX的外汇交易平台成为新闻热点记者从权威部门获悉，目前，多个城市公安局已接到受害人报案，深圳警方已立案侦查，并已开始对其境内的外汇等投资公司进行监控调查。管辖权。

“炒汇”对于很多投资者来说并不陌生，但近年来，外汇交易平台经常被曝出金融诈骗，涉案金额往往上亿元。这个外汇是怎么炒的？可以炒吗？为什么会吸引这么多投资者？记者进行了调查。

案例回顾，一个吸引各级会员的交易平台

本案涉及的外汇交易平台名为IGOFX。昨日，记者通过搜索引擎仍能找到该公司的官网，提供英文、印尼文和简繁体中文版本。网站上的公司简介宣称“IGOFX 是外汇交易的领导者，为成为世界首屈一指的外汇交易商而不懈努力”。 IGOFX声称门槛低，可以快速致富。它依靠会员拉动会员。没有真正的产品销售。

据了解，IGOFX于2012年在新西兰成立，没有自己的服务器，但托管在新加坡，总部设在太平洋岛国瓦努阿图。从这些情况来看，它看起来不像是一家普通的大公司。

瓦努阿图在哪里？总部为什么会在这里？记者查询资料后得知，这里的土地面积约为1.2万平方公里。瓦努阿图金融服务委员会 (VFSC) 监督该国的所有金融许可证。在国内注册外汇/二元期权监管牌照的最大特点是：成本低，注册快捷。而且监管的有效期只有一年。更重要的是，该平台没有中国政府颁发的正式牌照。

事件分析：庞氏骗局束缚了投资者

为什么这样一个看似有缺陷的外汇交易平台却吸引了数十万会员？除了“高收益”的诱饵，“合伙人”（会员）是其迅速扩张的法宝，而这背后的原理就是骗了无数人的“庞氏骗局”。

部分参与过IGOFX平台的投资者表示，与一般外汇平台类似，IGOFX的开户和出入金方式一开始确实打到了MT4交易账户，但IGOFX的MT4交易软件只用于资金周转。一旦客户选择了一个基金经理在他的网站上复制最新外汇托管事件，他的资金将从 MT4 软件中提取。交易过程中，MT4只有转账记录，没有交易记录。

由于承诺的投资回报根本无法实现，老客户的投资回报只能通过增加新客户或其他融资安排来实现。这就是“庞氏骗局”的威力。即使老客户知道自己被骗了，为了挽回损失，还是会“装糊涂”，继续线下开发，获取佣金。因为只有这样，才能保证平台的资金链不断裂，我们的投资才能收回。

业内称“炒汇”不受法律保护

记者梳理发现，近年来，外汇交易平台被曝“带钱跑路”的案例屡见不鲜。为什么骗子这么爱“炒汇”？

记者从一家国有银行获悉，所谓“炒汇”并非简单的结汇，而是外汇保证金交易。是利用一定比例的资金在外汇市场上交易各种货币，并在汇率波动的方向上进行数百倍甚至数百倍的增值交易的金融衍生品，又称杠杆外汇由于投资者只需支付一定比例（一般不超过10%）的交易保证金，就可以按照一定的融资倍数买卖10万、几十万甚至上百万美元的外汇，因此具有吸引了众多投资者参与。

但据记者调查，这种投资行为实际上不受我国法律保护。

根据我国外汇管理规定最新外汇托管事件，境外机构和个人在中国境内从事证券或衍生品发行和交易的，应当遵守国家有关市场准入的规定，并按外汇管理规定办理登记。国务院管理部门。

早在2007年，国内一家银行就曾试运营该业务，但在2008年就暂停了。当时银监会下发文件明确表示“银监会将研究制定相关管理办法，规范银行业金融机构开办此项业务。在相关管理办法正式出台前，银行业金融机构不得开办或变相开办外汇保证金交易业务。”

国内对金融机构的严格监管措施，使得近年来许多外汇经纪商以投资咨询公司的名义在中国开设代表处等办事处，以吸引客户。针对这一现象，国内各监管机构一直在警示和整顿外汇保证金交易，但投资者依然层出不穷，外汇保证金交易纠纷不断上演。业内人士提醒，私下“炒汇”很可能落入诈骗陷阱。投资者应理性对待，选择合法合规的投资渠道。 （记者陈腾辉）